O Aurivera Capital Bank mantém um robusto programa de Know Your Customer (KYC) com o objetivo de proteger seus clientes, prevenir crimes financeiros e cumprir as exigências regulatórias aplicáveis.

O KYC é um elemento fundamental do compromisso do banco com segurança, transparência e bancagem responsável.

Por que o KYC é Necessário

Os procedimentos de KYC são exigidos pelas regulamentações financeiras para:

• Prevenir lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo
• Proteger clientes contra fraudes e uso indevido de identidade
• Preservar a integridade do sistema financeiro
• Assegurar conformidade com leis e normas nacionais e internacionais

O Aurivera Capital Bank aplica os requisitos de KYC a todos os clientes, tanto no início do relacionamento quanto ao longo de sua vigência.

Quais Informações São Coletadas

Os requisitos de KYC variam conforme o tipo de cliente, o perfil de risco e as obrigações regulatórias.

Pessoas Físicas

• Nome completo
• Data de nascimento
• Documento oficial de identificação
• Endereço e informações de contato
• Origem dos recursos (quando aplicável)

Pessoas Jurídicas

• Razão social e número de registro
• Documentação societária e estrutura de controle
• Identificação dos beneficiários finais e administradores
• Natureza das atividades e origem dos recursos

Informações adicionais podem ser solicitadas para perfis de maior risco ou conforme exigências regulatórias.

Abordagem Baseada em Risco

O Aurivera Capital Bank adota uma abordagem baseada em risco para KYC, o que significa que:

• Os clientes são classificados por nível de risco
• Perfis de maior risco estão sujeitos à Due Diligence Reforçada (EDD)
• Perfis de menor risco podem seguir procedimentos simplificados, quando permitido

As avaliações de risco são realizadas no onboarding e revisadas periodicamente.

Monitoramento Contínuo

O KYC não é um processo único. O Aurivera Capital Bank realiza:

• Monitoramento contínuo de transações
• Revisões periódicas do perfil do cliente
• Revisões acionadas por eventos, como mudanças cadastrais ou comportamentais

O cliente poderá ser solicitado a atualizar informações para manter os dados corretos e atualizados.

Proteção de Dados e Confidencialidade

Todas as informações coletadas no âmbito do KYC são:

• Tratadas de forma segura
• Protegidas de acordo com as leis de proteção de dados aplicáveis
• Utilizadas exclusivamente para fins de compliance e gestão de riscos

O Aurivera Capital Bank não compartilha informações de clientes, exceto quando exigido por lei ou por autoridades regulatórias.

Responsabilidade do Cliente

Os clientes são responsáveis por:

• Fornecer informações completas e verdadeiras
• Atualizar prontamente quaisquer alterações em seus dados pessoais ou corporativos
• Cooperar com solicitações razoáveis de verificação

O não cumprimento das exigências de KYC pode resultar em restrições ou encerramento de serviços, conforme previsto em lei.

Alinhamento Regulatório

O programa de KYC do Aurivera Capital Bank está alinhado com:

• Regulamentações financeiras brasileiras aplicáveis
• Padrões internacionais de prevenção à lavagem de dinheiro e crimes financeiros
• Expectativas supervisoras baseadas em risco

Esse alinhamento assegura consistência com bancos correspondentes e parceiros financeiros globais.

Nosso Compromisso

O Aurivera Capital Bank compromete-se a:

• Conduzir processos de KYC de forma justa e transparente
• Aplicar controles de maneira proporcional ao risco
• Proteger a privacidade dos clientes
• Manter um ambiente bancário seguro e confiável

O KYC é uma ferramenta essencial para a proteção dos clientes e do sistema financeiro.