{"id":731,"date":"2026-01-16T01:47:44","date_gmt":"2026-01-16T04:47:44","guid":{"rendered":"https:\/\/auriveracapital.com.br\/?page_id=731"},"modified":"2026-01-16T01:56:56","modified_gmt":"2026-01-16T04:56:56","slug":"conformidade-kyc","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/auriveracapital.com.br\/es\/conformidade-kyc\/","title":{"rendered":"Conformidade KYC"},"content":{"rendered":"
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Conformidade KYC<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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O Aurivera Capital Bank mant\u00e9m um robusto programa de Know Your Customer (KYC) com o objetivo de proteger seus clientes, prevenir crimes financeiros e cumprir as exig\u00eancias regulat\u00f3rias aplic\u00e1veis.<\/p>

O KYC \u00e9 um elemento fundamental do compromisso do banco com seguran\u00e7a, transpar\u00eancia e bancagem respons\u00e1vel.<\/p>

\u00a0<\/p>

\u00a0<\/h4>

Por que o KYC \u00e9 Necess\u00e1rio<\/strong><\/p>

Os procedimentos de KYC s\u00e3o exigidos pelas regulamenta\u00e7\u00f5es financeiras para:<\/p>

  • Prevenir lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo<\/li>
  • Proteger clientes contra fraudes e uso indevido de identidade<\/li>
  • Preservar a integridade do sistema financeiro<\/li>
  • Assegurar conformidade com leis e normas nacionais e internacionais<\/li><\/ul>

    \u00a0<\/p>

    O Aurivera Capital Bank aplica os requisitos de KYC a todos os clientes, tanto no in\u00edcio do relacionamento quanto ao longo de sua vig\u00eancia.<\/p>

    \u00a0<\/p>

    \u00a0<\/h4>

    Quais Informa\u00e7\u00f5es S\u00e3o Coletadas<\/strong><\/p>

    Os requisitos de KYC variam conforme o tipo de cliente, o perfil de risco e as obriga\u00e7\u00f5es regulat\u00f3rias.<\/p>

    Pessoas F\u00edsicas<\/p>

    • Nome completo<\/li>
    • Data de nascimento<\/li>
    • Documento oficial de identifica\u00e7\u00e3o<\/li>
    • Endere\u00e7o e informa\u00e7\u00f5es de contato<\/li>
    • Origem dos recursos (quando aplic\u00e1vel)<\/li><\/ul>

      \u00a0<\/p>

      Pessoas Jur\u00eddicas<\/p>

      • Raz\u00e3o social e n\u00famero de registro<\/li>
      • Documenta\u00e7\u00e3o societ\u00e1ria e estrutura de controle<\/li>
      • Identifica\u00e7\u00e3o dos benefici\u00e1rios finais e administradores<\/li>
      • Natureza das atividades e origem dos recursos<\/li><\/ul>

        \u00a0<\/p>

        Informa\u00e7\u00f5es adicionais podem ser solicitadas para perfis de maior risco ou conforme exig\u00eancias regulat\u00f3rias.<\/p>

        \u00a0<\/p>

        \u00a0<\/h4>

        Abordagem Baseada em Risco<\/strong><\/p>

        O Aurivera Capital Bank adota uma abordagem baseada em risco para KYC, o que significa que:<\/p>

        • Os clientes s\u00e3o classificados por n\u00edvel de risco<\/li>
        • Perfis de maior risco est\u00e3o sujeitos \u00e0 Due Diligence Refor\u00e7ada (EDD)<\/li>
        • Perfis de menor risco podem seguir procedimentos simplificados, quando permitido<\/li><\/ul>

          As avalia\u00e7\u00f5es de risco s\u00e3o realizadas no onboarding e revisadas periodicamente.<\/p>

          \u00a0<\/p>

          \u00a0<\/h4>

          Monitoramento Cont\u00ednuo<\/strong><\/p>

          O KYC n\u00e3o \u00e9 um processo \u00fanico. O Aurivera Capital Bank realiza:<\/p>

          • Monitoramento cont\u00ednuo de transa\u00e7\u00f5es<\/li>
          • Revis\u00f5es peri\u00f3dicas do perfil do cliente<\/li>
          • Revis\u00f5es acionadas por eventos, como mudan\u00e7as cadastrais ou comportamentais<\/li><\/ul>

            \u00a0<\/p>

            O cliente poder\u00e1 ser solicitado a atualizar informa\u00e7\u00f5es para manter os dados corretos e atualizados.<\/p>

            \u00a0<\/p>

            \u00a0<\/h4>

            Prote\u00e7\u00e3o de Dados e Confidencialidade<\/strong><\/p>

            Todas as informa\u00e7\u00f5es coletadas no \u00e2mbito do KYC s\u00e3o:<\/p>

            • Tratadas de forma segura<\/li>
            • Protegidas de acordo com as leis de prote\u00e7\u00e3o de dados aplic\u00e1veis<\/li>
            • Utilizadas exclusivamente para fins de compliance e gest\u00e3o de riscos<\/li><\/ul>

              \u00a0<\/p>

              O Aurivera Capital Bank n\u00e3o compartilha informa\u00e7\u00f5es de clientes, exceto quando exigido por lei ou por autoridades regulat\u00f3rias.<\/p>

              \u00a0<\/p>

              \u00a0<\/h4>

              Responsabilidade do Cliente<\/strong><\/p>

              Os clientes s\u00e3o respons\u00e1veis por:<\/p>

              • Fornecer informa\u00e7\u00f5es completas e verdadeiras<\/li>
              • Atualizar prontamente quaisquer altera\u00e7\u00f5es em seus dados pessoais ou corporativos<\/li>
              • Cooperar com solicita\u00e7\u00f5es razo\u00e1veis de verifica\u00e7\u00e3o<\/li><\/ul>

                \u00a0<\/p>

                O n\u00e3o cumprimento das exig\u00eancias de KYC pode resultar em restri\u00e7\u00f5es ou encerramento de servi\u00e7os, conforme previsto em lei.<\/p>

                \u00a0<\/p>

                \u00a0<\/h4>

                Alinhamento Regulat\u00f3rio<\/strong><\/p>

                O programa de KYC do Aurivera Capital Bank est\u00e1 alinhado com:<\/p>

                • Regulamenta\u00e7\u00f5es financeiras brasileiras aplic\u00e1veis<\/li>
                • Padr\u00f5es internacionais de preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro e crimes financeiros<\/li>
                • Expectativas supervisoras baseadas em risco<\/li><\/ul>

                  \u00a0<\/p>

                  Esse alinhamento assegura consist\u00eancia com bancos correspondentes e parceiros financeiros globais.<\/p>

                  \u00a0<\/p>

                  \u00a0<\/h4>

                  Nosso Compromisso<\/strong><\/p>

                  O Aurivera Capital Bank compromete-se a:<\/p>

                  • Conduzir processos de KYC de forma justa e transparente<\/li>
                  • Aplicar controles de maneira proporcional ao risco<\/li>
                  • Proteger a privacidade dos clientes<\/li>
                  • Manter um ambiente banc\u00e1rio seguro e confi\u00e1vel<\/li><\/ul>

                    \u00a0<\/p>

                    O KYC \u00e9 uma ferramenta essencial para a prote\u00e7\u00e3o dos clientes e do sistema financeiro.<\/p>

                    \u00a0<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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