O Aurivera Capital Bank aplica limites operacionais baseados em risco para proteger os clientes, garantir a segurança das transações e atender às exigências regulatórias e prudenciais.

Tipos de Limites Aplicáveis

Os limites podem abranger, conforme o produto e o perfil do cliente:

• Limites diários e mensais de saque em ATM
• Limites por transação individual
• Limites de pagamentos e transferências
• Limites para transações internacionais
• Limites de uso do cartão (débito ou pré-pago)

Critérios de Definição dos Limites

Os limites são definidos com base em múltiplos fatores, incluindo:

• Nível de verificação cadastral (KYC) do cliente
• Tipo de conta (Pessoa Física ou Jurídica)
• Perfil de risco e histórico transacional
• Exigências regulatórias aplicáveis
• Controles de prevenção a fraudes e AML/CTF

Clientes com verificação reforçada podem ter acesso a limites diferenciados, sujeitos à análise e aprovação.

Ajustes e Revisões de Limites

• Os limites podem ser revisados periodicamente como parte do monitoramento contínuo do banco
• Solicitações de aumento ou alteração de limites podem exigir documentação adicional e análise de risco
• banco se reserva o direito de reduzir temporariamente limites em situações de risco elevado, atividades atípicas ou exigências regulatórias

Segurança e Conformidade

A aplicação de limites é uma medida essencial de segurança, alinhada às políticas internas de risco, à Declaração de Apetite a Risco e às normas de prevenção à lavagem de dinheiro e crimes financeiros.

Esses controles contribuem para:

• Redução de riscos de fraude
• Proteção do cliente
• Integridade do sistema financeiro

Mensagem Resumida para Website / FAQ

Por que existem limites de saque e transação?

Os limites existem para proteger sua conta, prevenir fraudes e atender às exigências regulatórias. Eles são definidos de acordo com seu perfil e nível de verificação.

Posso solicitar aumento de limites?

Sim. Solicitações podem ser avaliadas pelo banco, mediante análise de risco e requisitos regulatórios.